传承之路 玉山私人银行与高资产顾客携手同行

家族传承是目前台湾创富第一代普遍面临的阶段,根据多项调研报告显示,台湾一半以上的企业主年龄已超过五十岁,超逾七成计划在十年内交棒。玉山私人银行与资诚联合会计师事务所合作,于北中南举办三场「家族传承规划实务与困境解析」讲座,协助顾客了解传承的全貌与银行所能提供的协助。

传承的过程中,顾客所面临的关键议题除了财富移转、资产保全、税务法律及股权调整外,更可能同时包含了企业营运转型及跨国资金移动等面向,再加上传承本身亦面临两代关係複杂(既是父母与子女,又是主管与部属)及环境的差异(教育背景、经营环境),因此传承规划上,玉山私人银行建议顾客可以从盘点资产与釐清3W1H基本想法两方面开始着手,例如要达成的目标(What)、传承对象範围(Who)、传承的时点(When)及执行方案(How)等。此外,由于传承的牵涉範围广且时程长,因此顾客需要寻找一个值得信赖的第三方机构或专业团队提供专业建议,并适时扮演两代之间沟通的桥樑。

面对外在大环境的複杂多变,顾客需要的是一个能整合消费金融、企业金融、财富管理,甚至海外平台的专业团队。资诚「2018全球暨台湾家族企业调查报告」显示,只有6%已做好交棒计画,加上近年来国际政经情势与外部法规的快速变迁,此议题牵涉的範围及面向已从点延伸到面。为协助顾客面对内、外部局势的考验,玉山成立专责部门提供私人银行服务,并于2018年进驻台北最具指标性的商办「南山广场大楼」,除结合环球金融企业服务团队外,也整合外部首选会计师及法律事务所,提供顾客从个人、家族到企业,境内到境外在财富管理与企业营运最佳的全球解决方案。

近年玉山积极深耕高资产客群,面对金融局势及法规变动,持续主动出击,提供顾客全方位服务及传承规划,玉山将持续秉持「心清如玉、义重如山」的核心价值,用心守护顾客的资产,也希望与顾客共同成长,成为顾客最信赖的财富管理银行。
传承之路 玉山私人银行与高资产顾客携手同行

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